Nos últimos anos, o Brasil vive um momento de crescimento nas aberturas de CNPJ, sendo em sua maioria de micro e pequenos empresários. Por outro lado, o cenário das estatísticas nos mostra que existe uma grande fragilidade na sustentabilidade desses negócios. Isto é, 30% desses empresários fecham as portas por falta de planejamento financeiro.
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Mas fique tranquilo, neste artigo você vai aprender a importância de realizar o seu planejamento financeiro. Também vai conferir dicas para que você faça todo esse processo de uma forma simples e descomplicada.
Boa leitura!
Neste conteúdo você confere dicas sobre planejamento financeiro:
- O que é planejamento financeiro
- Dicas para criação do seu planejamento financeiro de 2023
- Faça um diagnóstico financeiro
- Planeje 3 cenários distintos
- Defina suas metas e objetivos
- Registre suas movimentações financeiras
- Crie e mantenha o orçamento
- Controle e reduza gastos
- Use a tecnologia à seu favor
Afinal, o que é o planejamento financeiro?
Primeiramente, o planejamento financeiro é um plano estratégico para atingir os objetivos do seu negócio, a curto, médio e longo prazo.
Você já deve ter pensado em algum desses exemplos:
- Criar uma filial do seu negócio;
- Implementar novos processos;
- Aumentar a equipe de colaboradores;
- Investir em novas tecnologias;
- Entre outros.
Por isso, é possível priorizar as tomadas de decisão para desenvolver esses planos na sua empresa.
É importante frisar que, para a construção de um bom planejamento financeiro, você deve ter uma visão ampla da situação atual do seu negócio. Além disso, deve estar disposto a se organizar e seguir os objetivos que traçou para o próximo ano. Certamente, você vai identificar pontos de melhoria e oportunidades de destacar-se.
Dicas para criação do seu planejamento financeiro de 2023
1- Faça um diagnóstico financeiro
Para o primeiro passo na criação do seu planejamento financeiro, será necessário realizar o levantamento dos seguintes dados:
- Verificar os extratos com os saldos das contas;
- Analisar os valores das despesas fixas e variáveis;
- Identificar as previsões de entrada de valores.
Com esses dados em mãos, você será capaz de entender a real situação do seu negócio. Da mesma forma, terá clareza para identificar possíveis problemas e corrigi-los para o próximo ciclo da sua empresa.
Caso a sua empresa tenha alguma dívida, a atualização da situação do negócio é ainda mais importante. A princípio, avalie os valores devidos a cada credor.
Se necessário, renegocie os prazos e formas de pagamento. Assim, você conseguirá desenvolver estratégias mais eficazes para quitação dos débitos e desfrutar, cada vez mais, os lucros do seu negócio.
2- Planeje 3 cenários distintos
Manter um negócio ou empreender já é um desafio por si só. Mas também existem variáveis que ocasionam um lugar incerto no futuro.
Com base no diagnóstico feito anteriormente e na análise das tendências de mercado, você pode concluir quais caminhos seguir e estabelecer um plano para cada um deles.
Dessa maneira, é importante que você defina três possíveis cenários, sendo eles:
- Realista: é o cenário com mais probabilidade de acontecer, pois você vai considerar o histórico e o momento atual da empresa;
- Pessimista: é o cenário que projeta possíveis impactos de fatores externos. Por exemplo, o aumento do custo na aquisição dos produtos ou serviços, diminuição das vendas, mudanças legais/tributárias, etc.
- Otimista: este cenário é baseado no realista, com foco na influência positiva do meio interno e externo. Por exemplo, melhores taxas de crescimento no fluxo de caixa.
3- Defina metas e objetivos
Agora você já sabe onde a empresa está e estabeleceu um plano para cada um dos três possíveis cenários. Então, o próximo passo no planejamento financeiro é definir o seu objetivo com o negócio.
Defina quais são as metas gerais da empresa, por exemplo:
- Qual o faturamento você deseja atingir no ano de 2023?
- Qual valor será usado para investimento em operações e tecnologia?
Além disso, defina objetivos a curto e médio prazo. Revisite-os ao decorrer do ano para identificar se os mesmos foram alcançados.
Caso não, reflita sobre os motivos que levaram à isso e qual melhoria você pode adotar no seu planejamento. Lembre-se, um planejamento financeiro só será efetivo se você acompanhá-lo periodicamente.
4- Registre as movimentações financeiras
É preciso garantir a organização das contas da empresa para evitar erros futuros. Porém, isso será mais fácil se você acompanhar as movimentações financeiras que acontecem na sua empresa.
Confira a seguir algumas análises cruciais que devem ser feitas:
- Diária: analise as entradas e saídas diárias que acontecem nas contas.
- Semanal: os números semanais possibilitam uma análise mais ampla. Isso porque demonstram padrões repetidos de movimentações e os dias da semana que eles acontecem.
- Mensal: a partir desta análise você terá mais previsibilidade de como os valores se distribuem ao longo do mês. Assim, vai ser possível acompanhar em detalhes os custos fixos do negócio.
- Análise de períodos: por último, as informações dos períodos – trimestral, semestral e anual – vão te mostrar a evolução do seu negócio.
5- Crie e mantenha o orçamento
O principal objetivo de criar o orçamento para sua empresa é planejar e estimar os ganhos, investimentos e despesas que ela terá em um período futuro.
Estipule qual período esse orçamento será praticado para acompanhar e comparar os resultados. Mas, caso necessário, tome ações corretivas e preventivas para o sucesso do seu planejamento financeiro.
Nesse sentido, é hora da criação do orçamento. Você precisa fazer perguntas básicas:
- Qual é a projeção de vendas que eu pretendo realizar?
- Quais são as despesas e os custos da minha empresa?
- Qual é a verba que eu terei disponível para uso?
- Quanto deve sobrar de lucro deste orçamento?
- Algum investimento será realizado na empresa dentro do período deste orçamento?
6- Controle e reduza os custos
Toda empresa passa pelo desafio de reduzir custos em algum momento da sua operação. Afinal de contas, esse controle pode abrir caminhos para melhorar os lucros do seu negócio.
Mas, calma! É preciso ter um bom plano. Não adianta cortar gastos e escolher um fornecedor mais barato, por exemplo. Você precisa analisar qual estratégia faz sentido para sua empresa, de acordo com seu planejamento financeiro.
Se você está em dúvida por onde começar essa tarefa, saiba como reduzir custos sem perder a qualidade neste artigo.
7- Use a tecnologia à seu favor
Por fim, as soluções tecnológicas estão cada vez mais em alta. Isso porque elas vieram para automatizar processos e melhorar a produtividade das empresas.
Dessa maneira, os sistemas garantem que processos antes feitos de forma manual passem a ser realizados com muito mais rapidez e eficiência.
A KCMS tem o sistema ideal para você acompanhar o seu planejamento financeiro em 2023. As tecnologias podem te ajudar:
- Do salão ao delivery, mantenha todos os pedidos organizados em um só lugar;
- Economize tempo com relatórios que são sincronizados com o sistema para restaurante e PDV;
- Sem contratos de longo prazo ou taxas de instalação.
É possível visualizar relatórios de vendas de forma segmentada, seja por dia, semana ou mês. Assim, você terá acesso a todos os números do seu negócio. Consequentemente, consegue planejar melhor as ações do seu restaurante.
Além disso, você conta com uma série de recursos:
- Ponto de Venda (POS);
- Central de Pedidos;
- Controle de estoque;
- Emissão de notas e cupons fiscais;
- E muito mais.
Veja alguns links que poderão ajudar você:
Blog | Universidade KCMS | Central de Ajuda
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